警银联动显威力 火眼金睛识诈骗 ——宝应农商银行成功拦截25万元涉诈资金

　　近日，宝应农商银行郑渡支行工作人员凭借敏锐的职业警觉与警方紧密协作，成功识破一起电信诈骗案件，及时拦截涉诈资金25万元，有效保护了客户财产安全，彰显了警银联动机制的实效。

　　大额取现现端倪 细致核查揭异常

　　近日，客户董女士前往宝应农商银行郑渡支行柜台办理25万元现金取款业务。因金额较大，工作人员依规询问资金用途，董女士称款项用于儿子结婚彩礼，部分为亲友借款。然而，进一步沟通中，工作人员发现其言辞矛盾、神情紧张，且账户流水显示近期有多笔异地汇款集中转入并迅速提现，金额远超本地彩礼常规标准。这一异常现象引起银行高度警惕，随即启动反诈预警机制，并向属地公安机关通报线索。

　　警方火速介入 揭开诈骗迷局

　　接到报警后，警方迅速展开调查。经核实，董女士虽确有儿子婚期在即，但其所述借款金额与取现数额存在明显出入。深入调查发现，董女士手机中安装了一款涉诈理财APP，其所谓的“彩礼资金”实为诈骗团伙通过其账户转移的非法所得。面对证据，董女士承认，此前在某相亲网站结识一名自称香港籍的“男友”，对方以高额回报为诱饵，诱骗其下载虚假理财APP并协助转移资金。实际上，这些款项系其他受害者被诈骗后转入的赃款。

　　联动拦截成功 赃款完璧归赵

　　在银行与警方的协同布控下，董女士原计划通过网约车司机将25万元现金转移给诈骗分子的行动被当场阻断。经溯源核查，该笔资金系一名外地女性遭遇电信诈骗后的损失款项。目前，警方已依法将资金返还至真实受害人手中。

　　银行提醒：筑牢反诈防线 守护财产安全

　　针对此案，宝应农商银行相关负责人表示，电信诈骗手法不断翻新，公众需时刻保持警惕，并发出以下提醒：

　　1.谨慎网络交友：勿轻信陌生人的投资建议或感情诱导；

　　2.警惕高息陷阱：对宣称“稳赚不赔”的理财平台保持戒心；

　　3.核实资金用途：大额转账或取现前，务必确认交易真实性；

　　4.保护账户安全：切勿将银行卡、手机银行交由他人操作。

　　宝应农商银行将秉持“以客户为中心”的服务理念，持续强化风险防控体系建设，深化与公安机关的合作机制，切实履行金融机构的社会责任。同时呼吁广大市民增强防范意识，共同筑牢反诈“防火墙”，守护好“钱袋子”。

　　（姜诺琳）