【让合规发声】屏蔽意外

尊敬的各位领导、各位评委、各位同事:

　　大家下午好。我是来自新城分理处的韩晔青。

　　前几年，每到315前后，银行金融事件便会浮出水面。你可能听说，有人将钱存到了银行，但是意外的是，储户却发现存款不翼而飞；你也可能听说，某几家银行有人用伪造或者是变造的身份证，居然开立了银行结算账户。对于银行人来说，每天规避风险三番五次的提示，联网核查身份识别，这样的事情对我们来说好像根本不可能发生。但意外的是，不可能发生的事终究还是发生了，所以今天我演讲的主题是——“屏蔽意外”。

　　作为一个高风险行业，银行经营时刻与风险相伴，所以它更要有自己的规矩。英国“巴林银行保密事件”已经成为金融界一个经典的案例，交易员尼克李森利用制度的漏洞违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老字号轰然倒塌，而李森自己也锒铛入狱。

　　先不说员工的职业素养，但说金融系统老生常谈的风险控制，难道他们不知道重大交易事项要上报审批吗？难道他们不知道交易中的异常情况要及时反馈吗？答案是，他们确实不知道，因为他们当时的巴林银行并没有建立向我们现在这样严格的风险管控体系。

　　银行很多项制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，每一位员工在制度的执行上都不能心存侥幸，做错一件事，即使之前做过100件好事也无法弥补。在这个行业里，听说的、目睹的惨痛教训数不胜数，一桩桩一件件痛心疾首的大案要案，仍然使我们心有余悸。过去的种种历历在目，案件敲响警钟余音犹在，各类金融意外事件的发生，源于欲望，源于习惯，源于合规意识的淡薄，所以为了少一点意外，每天我们都要问自己一遍，今天你的行为合规吗？

　　在我们的四周，有许多各式各样的警戒线，有的是法律法规，有的是我们的各项规章制度。我们要做的就是保持距离，屏蔽意外的发生，这是一项只有起点，没有终点的工作。

　　准备演讲稿的时候，孩子在熟睡，作为一个孩子的母亲，我是幸福的。我想在座的各位，都渴望幸福，那么如果我们，将内控合规铭记心间，清楚地认识到四周的警戒线，并且理智的不去触碰，就可以屏蔽那些大大小小的意外，就可以在自己的职业生涯和家庭生活中一直幸福下去。

　　合规文化是一种氛围，需要每一个人用心去感受；合规文化是一种立场，需要每一个人去坚守；合规文化是一种潮流，需要每一个人随潮而动。白云从不向天空承诺去留，却朝夕相伴；风景从不向眼睛说出永恒，却始终美丽；星星从不向黑夜许诺光明，却依旧闪烁。就让我们合规操作，每一天快乐工作，多一天穿合规的鞋，走合规的路，做合规的宝应农商人，彰显合规的宝应农商精神！

　　我的演讲完毕，谢谢大家。